投資効率を上げるためには従来の伝統的な株や債券や金だけではなく、リスクを取って資産の一部を他の投資に回さなくてはなりません。
本日は取りこぼしなく資産形成するために私が行ってきた新規分野への投資をご紹介したいと思います。
私は所謂伝統的資産形成と呼ばれる株、債券、金、不動産に投資をしてきました。
そして投資効率を更に上げるために、というよりは興味と見識を広めるために以下の投資を実行してきました。
・太陽光発電
・仮想通貨取引
・仮想通貨マイニング
先ずは太陽光発電ですが、元入れ金４５０万円に対して毎年のキャッシュフローは１００万円ほどです。つまりROIで２２％です。
ローン完済後は更に最低５年間毎年２４０万円のキャッシュフローとなります。
２０年のライフサイクルトータルで２０００万円の累積キャッシュフローを見積もると年間利率は複利で８％ほどになります。
これは株式に劣らないパフォーマンスですし、生活費の按分経費化による節税効果や５年で自己資金を回収できる高いROIを鑑みると株式を上回ります。
何より安定したキャッシュフローが最大の魅力で、これだけで後は少しの労働をすればいつ会社を辞めても大丈夫と言う安心感と心強さがあります。
メンテナンスの労力は掛かりますが、そこをどう見るかですね。私は庭いじり感覚で発電所と言う箱庭を楽しくメンテしています。
もう一基増やしたい・・・今も業者からのDMを見ながら物件を探していますね。２０１７年のFIT２４円の頃に踏み込んで一気に物件数を拡大された方は今は悠々と暮らされていると思います。投資ってこういうものですね。
次に仮想通貨取引ですが、こちらもブームが始まる直前の２０１７年春くらいに始めた記憶があります。
始めは数万円からの少額で買っていましたが伸び率が半端なかったので少しずつ金額を増やし、一時は２００万円ほどの資金を投下しました。
その後バブルが弾けて数年間低迷しましたがその間もちまちまと買い続け、今は元入れ金を半分回収し１００万円の投資元本で評価額が３００万円ほどになっています。
つまり４年で３倍、年間３０％の複利です。これはとんでもない数字ですね。言うまでも無くS&P500を大幅に上回る成績です。
そして仮想通貨マイニングですが、こちらについてはマイニング機材代６０万円に対して得たビットコインは０．２BTC、イーサリアムは０．７ETHほどです。本日時点の評価額で言うと１２０万円ほどですね。
こちらは２０１８年に１年間実施しているので、３年で２倍として年利２５％の複利です。こちらも大きく上回っていますし、何よりマイニングPCを自作するという半ば趣味の様な領域で稼ぐことが出来ました。
結果として投資額６００万円に対して現時点で２５００万円ほどの見込み利益となります。 最近この単位の数字をいつも扱っているのであまり驚きはしませんが、よく見ると結構大きな数字です。。。
手持ちの金融資産がちょうど２０００万円と一般的な老後資金と同額になっているので、こちらには手を付けず上述の利益をこれからの教育費や生活費に充てて行きたいと思います。
伝統的な投資領域と言うのはリターンも手堅いです。株式市場はこれからも波打ちながら緩やかに上昇を続けるでしょう。
ですのである程度資産を既に築かれている方（４％リターンが生活費を越えている）や高齢であまりリスクを負えない場合は株や債券を主に伝統的なポートフォリオを組むのが最良と思います。
私はまだまだ資産を拡大していくフェーズなので、ここはしっかりとリスクを取りながら総資産の大体２０％を先述の様な新規領域に投資していこうと考えています。
中には高利率のソーシャルレンディングのように私も嵌った帰ってこない投資もありますので、投資する領域はしっかりとそのビジネスモデルの健全性を評価する必要があります。
どちらかというと総資産の２０％を使って事業を起こすような感覚が良いのかなと感じています。私もこれからまた４００～５００万円ほどを新しい領域に投じていくべく、日々情報収集を行っています。
本日は私の経験を元に伝統的な資産形成だけではない新規開拓分野に投資する旨を書いてみました。皆様の効率的合理的な資産形成のお役に立てば幸いです。