ここ３～４年お金の勉強を一生懸命し、身銭を切って様々な投資に手を出してきました。
成功も失敗も沢山味わい、まさにこれからその蒔いてきた種を少しずつ収穫していく時期です。
資産運用には時間が掛かりますし、毎日毎日価格を眺めては売り買いをしていたら中々資産運用のモチベーションは続きません。基本的には長期的目線であまり手間無く積立て行くことが大切です。
今回は私が行っている積立投資について書いていきたいと思います。
ということでさっそく表にまとめていきます。
| 項目 | 毎月金額[円] | 年間金額[円] | 備考 |
| 投資信託 | ５００００ | ６０００００ | |
| 金・プラチナ | ３００００ | ３６００００ | |
| 仮想通貨 | ２００００ | ２４００００ | BTC/ETH |
| 個人年金保険 | １００００ | １２００００ | マニュライフ生命こだわり個人年金（外貨建） |
| 外貨 | １００００ | １２００００ | USD、GBP、CAD、AUD、NZD、ZAR、TRY、CNH、HKD |
| ロボアドバイザー | １００００ | １２００００ | WEALTH NAVI |
| NISA口座 | – | １２０００００ | 個別株、ETF購入 |
| ジュニアNISA口座 | – | ８０００００ | 個別株、ETF購入 |
| 合計 | ３５６００００ |
ということで年間３５６万円を金融資産に投じています。
これに加えて不動産と太陽光への繰り上げ返済を１４０万円投じていましたが、一先ず金融資産が３０００万円を超えるまでは一時的に繰り上げ返済は止めて金融資産への投資を優先しようかと考えています。十分な金融資産を築いた後にまた負債比率の調整のために繰り上げ返済を再開する予定です。
コロナによる金融政策起因のインフレが進みそうな今となっては、金利２．５％以下の負債については返済を急がず投資による４％リターンを狙った方が良いとの考えです。市場が多少過熱気味なので、様子を見ながらではありますが。
大体５００万円の投資と年間１００万円ほどの貯金を合わせて６００万円を毎年金融資産に投じています。
ということでこの調子で投資を続け、先ずは３０００万円の目標を早々にクリアしに行きます。
現在の金融資産額が１５００万円ほどですので、３年ほどで達成していきたいですね。
その後はまた不動産と太陽光の繰り上げ返済や新規物件の購入に充て、各ポートフォリオとキャッシュフローをバランス良く整えて盤石な経済基盤を築いていきたいと思います。７年後には純資産で６０００万円が目標となります。
そして娘が幼稚園に入学する頃に富裕層への生活にシフトしていき、小学校入学くらいまでには安定して富裕層生活を満喫していきたいですね！
何事も計画的にそして課題に対して常に柔軟に対処し、安定して目標を達成していきたいと思います。
それでは本日もありがとうございました！