最近の株価下落と金価格の上昇の中、娘の資産がどの様な状況か確認していきたいと思います。
ということで現在の娘のジュニアNISAと金貨の評価額を確認してみます。
娘の保有資産状況
■日本株
先ずは日本株です。
株はどれもそうですが基本的には長期に安心して保有できる大企業株を購入しています。
■海外株・REIT・債券
こちらも幅広く長期保有前提の大企業銘柄です。昨今の下落でギリギリ含み益が出るくらいですが、あまり気にせず長期保有していきます。
■金貨
本日時点の田中貴金属金貨買取価格から評価額は以下となります。
金貨×２＝４９２，５１４円
株が下がる代わりに金の価格は上がっています。金と株の相性も良いですね。
■日本円
ゆうちょ銀行とSBI証券の円が以下となります。
合計で３４３，６２７円ですね。
やはり米国株の下落が響いていますが、それ以外は概ね良好な状況でした。
娘の資産ポートフォリオ
以上をまとめますとポートフォリオとしては以下の様になります。
改めて見てみるともう少し海外REITと海外債券の比率を増やしたいですね。
合計で３６０万円ほどとなりました。投下元本は２９０万円ほどですので＋７０万円の含み益となっています。
このまま長期保有し、娘が幼稚園入学くらいから自身でポートフォリオのマネージメントをしてもらおうと考えています。
もちろん父親はアドバイザーとしてフォローします。
配当金は用途を自由として早いうちから資産からの収入を理解し、それを使うも再投資するも本人次第としてみようと思います。
私は何事も実戦の中で能力を培ってきたので、娘に同じ様に実践して理解してもらいたいと思います。
それはお金であろうと他の分野であろうと全て同じです。